米乐体育APP官网东亚前海证券：悦财富营销服务管理系统

　　财富管理营销服务平台主要基于企业微信、微信小程序，通过微信小程序、微信、企业微信连接客户与展业人员、服务人员。

　　1.精准营销：通过企微活码实现介绍人模式，加强展业人员的获客触点，区分客户的来源，然后根据来源、根据用户标签采取不同的营销策略、提供不同的营销抓手。通过这种方式实现精准营销。

　　2.标准化服务+核心服务：提供标准化的服务，包括每日自动发送早晚盘、账户相关提醒（如打新通知、持仓股重要公告通知等）；同时，还需要在此基础上提供核心服务，一方面在营销上为展业人员提供更具竞争力的营销抓手，另一方面在服务上为客户提供个性化的服务，提升客户黏性、拉长客户投资的生命周期。

　　合规风控管理：存储企微聊天内容，根据关键词对聊天内容进行检索，对出现敏感词进行屏蔽，对检索到的不合规意图进行提醒。

　　员工端是为企业员工使用，内嵌在企业微信中提供给员工对客户的管理服务。客户端是提供给客户使用，放在互联网端展示给客户企业的多方位金融服务。管理端主要为企业的管理者使用，提供给管理者对员工进行管理、服务内容管理和展业情况管理等。

　　三端数据相通，三端人员在线上操作即可完成财富管理从开始到维持甚至转移的全套服务。打造了出了一套全线上的财富管理智能服务体系。

　　自非现场开户放开至今8年间，传统财富管理业务模式已经被头部券商占据了大部分份额，所以我司作为新成立的券商，一定要在营销体系上、服务体系和管理模式上找到一条适合新券商的差异化发展的破局之路。

　　于是我们想到借助微信生态庞大的流量和用户基础,通过企业微信、微信小程序去构建的财富管理服务平台、建立公司向全新的财富管理转型的桥梁。同时，结合互联网优势和科技手段，去提升客户体验、服务质量、服务效率以及控制合规性。

　　我们创新的采用企微toB提供员工展业管理，微信toC提供获客引流和运营渠道的多端互通的架构，企业微信对微信的快速触达能力、双向互动能力，连接 12亿日活用户的微信生态，它将成为服务和展业的超级触手。通过微信平台的unionId、认证手机号等方式识别用户唯一标识，同时，通过全面、详细的用户行为习惯埋点数描绘客户画像，并将客户有效行为转化为对展业人员进行考核的参考数据，从而打通了员工展业到引流获客到精准运营再回到员工管理的业务闭环。

　　内容方面，我们提供了课程（包括投资理念课程、业务帮助、交易工具课程等）、工具（包括数据类工具、业务提醒、客户账户服务等）、资讯（包括早午晚盘分析、研报分析解读、行业报告等）三大类的内容，并在微信视频号、抖音等平台建立了自己的自媒体账号，打造新型券商财富管理业务IP。

　　技术方面，我们系统研发中采用微服务架构，借助领域驱动设计（DDD）为指导方法进行核心业务逻辑的拆分，以实现项目过程管理中对业务模块和工作量的最细粒度拆分。前端展示层，通过跨平台开发模式，实现“一套代码，多平台打包”的发布模式，使企微小程序、微信小程序、H5页面等平台代码逻辑保持一致，降低了维护成本。

　　悦财富平台基于SpringCloud微服务架构开发，整体系统架构分为数据层、微服务中台、业务层、网关层和展示层；系统运行于Kubernetes容器云平台上，由K8s提供基础运维、环境隔离、日志监控和通知告警能力。如下图示意：

　　由于财富管理业务特点，需要不断进行系统迭代，并根据运行分析数据反馈进行优化迭代。于是我们采用敏捷开发管理模式+微服务应用架构+DevOps交付模式+Kubernetes运维模式，这种最新的被市场普遍认为是最优化的系统技术栈。敏捷开发提供了优化的项目管理和任务分解能力，微服务提供了治理、扩容、配置的能力使项目负载能力更强，Kubernetes自动运维完美契合了微服务架构的运行模式，自动扩缩容、自动运维等能力帮助研发团队极大节省了运维成本。

　　这种技术模型，使我们将项目生命周期中需求、设计、编码、测试、打包、交付、部署、运维等各阶段以流水线的形式串联，从而保证项目进度并控制项目成本。而基于K8s的基础设施平台可以自动化运维过程，将系统迭代代码化、标准化，减少了交付过程中的故障率，并且它的调度能力可以帮助系统资源优化，节省成本。

　　项目采用敏捷的研发模式，分为三个阶段进行建设，每个阶段包含3-5个敏捷迭代，为期2个月左右，具体时间如下：

　　1.2021年8月完成需求分析、系统设计和架构选型，决定基于企业微信和微信小程序平台进行项目建设。

　　2.2021年9月启动第一个阶段项目建设，主要实现toC端小程序的建设，包括用户裂变营销、会员服务、数据工具等功能，于11月正式上线月完成建设，主要实现toB端员工展业工具建设、营销活动管理、数据埋点等功能。

　　4.第三阶段于2022年3月完成建设，主要实现员工端和客户端数据打通、营销数据分析、客户行为分析、精准营销等功能。

　　目前正在进行第四阶段的建设，主要目标为建设高质量的素材管理平台，为员工营销展业提供丰富的数据支持，预计6月底正式交付。

　　系统自2021年11月上线以来，按照每周发布优化补丁，每两周发布功能迭代，每月发布活动更新的节奏，稳定运行至今稳定性达99%，系统交付时间逐步缩短至15分钟以内。

　　系统上线以来，以司庆、节日为活动周期进行营销推广，涵盖微信公众号、小程序、抖音小程序等多个平台。随着系统迭代升级，营销活动效果也不断提升。目前共计推广用户近万人，开户有效率达5%左右，相比之前有了很大的提升。

　　疫情背景下，我们积极思考企业智能营销转型升级解决方案，通过运用企业微信生态新工具、新能力，激励老用户活跃，构建企业发展长效机制。通过对悦财富营销服务管理系统的建设，我们加强了线上营销服务能力，保证了疫情期间财富管理业务的展业效能。

　　悦财富营销服务管理系统帮助我们营业部一线员工的服务效率和专业性，并保证服务过程安全合规。在公众号、小程序、网点、直播间等渠道投放财富顾问的员工活码，精准统计各个渠道的拉新数据，为后续优化渠道投放提供数据支持；通过举办拼团降佣、优惠券、裂变拉新等多种营销活动，吸引大量潜在客户参与，并通过客户分析识别高意向客户，有效盘活存量客户；借助聊天工具栏功能，财富经理可根据标签、跟进记录、客户动态快速了解客户信息，并一键发送总部统一配置的素材内容，提高员工服务效率和专业性；最终在安全合规的前提下，通过多种工具及营销活动实现引流获客及客户运营，新增近万业新用户，并通过标签精细化运营，沉淀企业自有客户池。

　　我们经过近年来对财富管理业务的实践和分析，针对营销展业过程中新增客户难度大、存量客户盘活难、客户服务要求高、员工管理能力弱的痛点，设计和上线了悦财富营销服务管理系统。

　　借助微信生态庞大的流量和用户基础，依托微信小程序、企业微信开放平台的技术能力，我们可以打通员工管理和客户营销的整体数据链路，实现线上线下高效获客、营销海报素材活动推广、客户行为分析精准运营、存量客户裂变传播以及展业合规审计整个财富管理业务闭环。

　　项目研发过程我们采用敏捷的开发模式，按照业务模块拆分用户故事，将需求、开发、测试、部署以流水线的形式串联，有效提高了研发交付效率。并且营销过程中采集到的用户反馈和运营数据可以形成用以优化系统的新需求，而这些需求可以快速通过持续交付上线运行。

　　技术架构层面我们采用基于Kubernetes的容器云平台作为系统的运行环境。微服务架构+DevOps+容器云PaaS平美契合了敏捷开发模式，为研发团队提供一套快速开发、部署、运维管理、持续开发持续继承的交付模式。容器编排的能力为研发团队有效节省了运维成本，使更多精力集中在需求和测试过程中，从而保证项目质量。

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